Machen Sie mehr aus Ihren Möglichkeiten. - Wir zeigen wie.
Als Finanzanlagenvermittler und Versicherungsmakler wissen wir ganz genau, worauf es bei Ihrer Geldanlage ankommt. Die Finanzanalyse nach DIN 77230 zeigt Ihnen Verbesserungspotential objektiv nachvollziehbar auf.
Je früher, desto besser.
Nutzen Sie den Zinses-Zins-Effekt zu Ihrem Vorteil. Je früher Sie mit Ihrer privaten Altersvorsorge starten, desto stärker ist der Kapitalaufbau. Und das bei weniger Geldeinsatz. Wir zeigen Ihnen wie.
So wird der Rentenbeginn früher möglich.
Objektive Analyse und echte Beratung. Erfahren Sie, wie viel Rente Sie im Alter benötigen und wie hoch der monatliche Sparbetrag demnach sein sollte.
Wie die Altersvorsorge wirklich klappt?
Profitieren Sie von echten Profi-Tipps. Erfahren Sie, worauf es wirklich ankommt. Ganz gleich, ob Sie in ETFs, Fonds, Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe oder sonstiges investieren möchten.
Besser vorsorgen.
Mit Elephants
Das beste
aus drei Welten.
Absolut kundenorientiert: Sie bestimmen, wie chancenreich, sicher und flexibel Sie Ihr Kapital anlegen möchten.
Vorteile zu 100% nutzen: Sichern Sie sich staatliche Zuschüsse und sparen Sie maximal Steuern.
Riesige Auswahl: Nutzen Sie unser Know-How und Vielzahl an Möglichkeiten zur individuellen Altersvorsorge.
Objektiv nachvollziehbar.
Steuern sparen.
Je früher, desto besser.
Der Finanz-Vorsorge-Check.
Das ist für Sie kostenlos, doch auf keinen Fall umsonst.
Unabhängige
Vorsorge-Spezialisten:
Als unabhängige Versicherungsmakler beraten wir unsere Mandanten individuell - objektiv und nachvollziehbar. Nach Ermittlung Ihres Bedarfs bieten wir Lösungen, zeigen Vor- und Nachteile auf. Wir arbeiten nicht für einen Produktgeber, sondern für Sie.
Unsere Beratung ist leicht verständlich, kostenlos und unverbindlich. Mit unserer Expertise und modernen Tools zeigen wir Ihnen unterschiedliche Lösungswege auf. Das sorgt für Klarheit, gibt Sicherheit und lohnt sich nachhaltig für Sie.
100% in Ihrem
Interesse.
Das Große und Ganze stets im Blick.
inkl. persönlicher Präferenzen & Testsiegern.
Kunden
Zufriedenheit.
Mögliche Premium-Anbieter.
Wir stellen sicher, dass Sie besser vorsorgen.
Als unabhängige Versicherungsmakler und Finanzanlagenberaten kennen wir die besten Lösungen aus zwei Welten und arbeiten nicht für einen Produktgeber, sondern für Sie.
Unsere Beratung ist leicht verständlich, kostenlos und unverbindlich. Mit unserer Expertise und modernen Tools zeigen wir Ihnen unterschiedliche Lösungswege und Auswirkungen auf. Das sorgt für Klarheit, gibt Sicherheit und verbessert Ihre Zukunftsaussichten.
zweifache Beratung in
nur einem Termin.
in Ihrem
Interesse
Jahre
Erfahrung
Kunden
Zufriedenheit
Das Große und Ganze
auf einen Blick.
Unsere Beratung inkludiert eine sorgfältige und zutreffende Analyse Ihres Status quo. Je nach Wunsch beziehen wir Parameter zur Altersvorsorge, Absicherung, Familie und Vermögen mehr oder weniger umfassend in die Beratung ein. Die Vor- und Nachteile der jeweiligen Produktlösungen erklären wir leicht verständlich und zeigen die Auswirkungen auf.
DIN-zertifiziert.
Gewinnen Sie wertvolle Einblicke mit der nach DIN 77230 zertifizierten 'Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte' und bringen Sie Ihre Vorsorge auf Stand.
Individuell.
Wir zeigen und vergleichen auf Basis Ihrer persönlichen Daten zu Einkommen, Steuerlast und Co die Auswirkungen unterschiedlicher Anlagevarianten.
Bessere Vorsorge
gibt ein gutes Gefühl.
Wir berücksichtigen schon heute, was erst in Zukunft wichtig wird, aber dann nicht mehr gelöst werden kann. So schaffen wir Freiraum und Optionen für Unvorhergesehenes und sorgen zugleich für Flexibilität und Planbarkeit. Diese Weitsicht bringt Sicherheit für den Fall der Fälle, verbessert Ihre Altersvorsorge und regelt Ihren Nachlass steueroptimiert.
Für jedes Alter:
Jung bis alt.
Unsere Beratung kennt kein Alter, bietet jedoch Lösungen für jede Lebenslage und Ziel. Wir optimieren das 'hier und jetzt' und stellen die Weichen für ein 'dort und später'.
Steuerfrei:
Erben & schenken.
Unsere Beratung sichert Ihr Hab & Gut auch über Generationen hinweg, bietet Ihnen auch nach steueroptimierter Schenkung die volle Kontrolle und Ihren Erben Planbarkeit und Perspektive.
Das Feedback von
zufriedenen Kunden.
Was ist die DIN 77230?
Die DIN 77230 ist eine Norm für die Basis-Finanzanalyse privater Haushalte, die eine objektive und transparente Analyse der finanziellen Situation ermöglicht.
Warum ist ein Finanz-Vorsorge-Check wichtig?
Der Check identifiziert finanzielle Risiken und Versorgungslücken. Themen wie Altersvorsorge oder Berufsunfähigkeit sind im Vorfeld und nicht im Leistungsfall zu optimieren. Die Finanzanalyse nach DIN 77230 ist eine standardisierte und nachvollziehbare Grundlage für die Finanzberatung und ist somit ein objektives Messinstrument.
Welche Daten muss ich angeben?
Grundsätzlich bestimmen Sie selbst, welche Daten Sie angeben möchten. Je vollständiger die Angaben sind, desto gründlicher kann eine Analyse durchgeführt werden. Für eine vollständige Analyse benötigen wir persönliche Angaben, finanzielle Daten zu Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Schulden als auch Informationen zu bestehen Versicherungen.
Wie oft sollte ein Finanz-Vorsorge-Check durchgeführt werden?
Die Analyse des Status quo und Ausblick auf zukünftige Entwicklungen sollte in regelmäßigen Abständen (ca. 5-10 Jahre) und insbesondere bei wesentlichen Veränderungen wie Berufseinstieg, Familiengründung, Heirat, Scheidung, Geburt eines Kindes, Karrieresprung, Immobilienkauf usw. erfolgen.
Welche Kosten entstehen für die Beratung oder ist das kostenlos?
Unsere Beratung ist ein kostenloser Service für Sie. Als Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler partizipieren wir an der Vermittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten.